Helma Sick pénz tippje: forrásadó

Készítsen időben!

A németek háromnegyede nem tudja, mi az új forrásadó. Azt hiszem, ez ijesztő. Mivel ez az új adó, amelyet 2009. január 1-jétől fog bevezetni, valóban komoly következményekkel jár, különösen a hosszú távú megtakarítások esetében is - nyugdíjba vonuláskor. Ahogy itt gyakran előfordul: mindent tudunk. Tehát ne hagyja, hogy az átalányadó az Ön számára meglepő, de előkészítse magát és befektetéseit.

Röviden ismét a legfontosabb dolog:

2009. január 1-jétől az értékpapír-befektetésekből származó kamatot, osztalékot és tőkenyereséget 25% -kal, valamint szolidaritási felárral és egyházi adókkal kell adóztatni. Az adólevonást az adott bank vagy alaptársaság, amelyben az értékpapírokat tárolják. Azonban csak akkor, ha a tőkenyereség és az áremelkedés meghaladja a 801 euró (házas 1602 euró) adóalapját.

Az adókedvezmény teljes egészében kiegyenlített. Nem kell semmit fizetned, de nem kapsz semmit. Ezért a "végleges forrásadó" név. Ha a személyi adókulcs 25% alatt van, akkor kérheti az adóhivatalt, hogy a régi jog szerint adózzon. Ha nem fizet adót, akkor az adóhivataltól beszerezheti a „nem minősítő tanúsítványt”, és azt elküldheti a pénzügyi intézménynek, ami nem eredményez adólevonást. Az adóreform nyertesei mindazok, akiknek magas jövedelemadó-mértékük van, és akik túlnyomórészt tiszta kamatlábakon, például egynapos pénzen, határidős betéteken vagy kötvényeken nyugszanak, stb. A jövőben csak 25% plusz egyéni (és esetleg egyházi adót) fizetnek 40% helyett.

A legtöbb befektető esetében a forrásadó komoly további terhet jelent: Korábban a részvényekből és részvényalapokból származó áremelkedés egy évig tartó spekulatív időszak után adómentes volt. A változás súlyos következményekkel jár, mivel az áremelkedés valóban a visszatérés része, amely különösen pozitív hatást gyakorol a hosszabb befektetési időre.